Neuigkeiten im Online-Banking

Wir implementieren sukzessive Neuerungen im Online-Banking und unserer VR-BankingApp. Informieren Sie sich hier schnell über die wichtigsten Punkte, wir freuen uns auf Sie - Online, telefonisch und sehr gerne persönlich in einer unserer 20 Geschäftsstellen.

Aktuelles Release 19.1 (im Einsatz seit dem 15.05.2019) 

Echtzeit-Überweisungen (Instant Payment)

Ab dem 20.05.2019 können Sie über unser Online-Banking Echtzeitüberweisungen ausführen.

Die Vorteile der Echtzeit-Überweisung

  • Geld ist in Sekundenschnelle auf dem Konto des Empfängers
  • Das funktioniert rund um die Uhr, an 365 Tagen im Jahr
  • Echtzeit-Überweisungen sind in alle Länder des einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraums (SEPA) möglich
  • Der Maximalbetrag liegt aktuell bei 15.000,00 EUR und die Zahlungen werden in Echtzeit auf Fraud (Mißbrauch) geprüft. Wenn ein Verdachtsfall vorliegt, weist das System den Auftrag zurück
  • Rechnungen für Handwerker oder andere Dienstleister können Sie direkt vor Ort begleichen – bargeldlos und nachweisbar
Was kosten Echtzeit-Überweisungen?

Echtzeitüberweisungen bieten wir Privatkunden als kostenlosen Service an. Für Gewerbe- und Firmenkunden werden 0,10 EUR pro Ausführung zusätzlich zum normalen Buchungsposten berechnet. 

Was unterscheidet eine Echtzeit-Überweisung von einer Standard-Überweisung?

Bei einer Überweisung in Echtzeit wird der gewünschte Betrag innerhalb von maximal 20 Sekunden auf das Konto des Zahlungsempfängers übertragen. Die Standard-Überweisung benötigt für eine Übertragung in der Regel einen Werktag.

Die Echtzeit-Überweisung steht Ihnen an jedem Tag im Jahr, rund um die Uhr zur Verfügung – auch an Sonn- und Feiertagen. Die Standard-Überweisung ist an die Geschäftszeiten gebunden, ist demzufolge nur an Werktagen ausführbar.

Bei einer Standard-Überweisung gibt es keine Betragsgrenze – anders bei der Echtzeit-Überweisung. Hier gilt aktuell die Grenze von 15.000 Euro pro Transaktion.

Bei einer Echtzeit-Überweisung erfahren Sie innerhalb von Sekunden, ob die Zahlung erfolgreich war oder nicht. Bei einer Standard-Überweisung kann es mehrere Tage dauern, bis das Geld vom Konto abgeht oder Sie eine Rückbuchung erhalten.

Wann machen Echtzeit-Überweisungen für mich Sinn?

Die Nutzung der Echtzeit-Überweisung ist optional. Sie können je nach Situation selber entscheiden, wann Sie diese neue Variante der Standard-Überweisung vorziehen. Das kann zum Beispiel sinnvoll sein, wenn Sie eine Handwerkerrechnung sofort begleichen oder einen Online-Kauf gleich bezahlen möchten. Vielleicht möchten Sie auch einem Geburtstagskind zu einem ganz bestimmten Zeitpunkt ein Geldgeschenk zukommen lassen. 

Welche Banken nehmen an dem Verfahren teil?

Sie können das neue Überweisungsverfahren bei einer Vielzahl von europäischen Banken nutzen.


TAN-lose Überweisungen

Für Kleinbetragszahlungen bis 30 Euro ist die Eingabe einer Transaktionsnummer (TAN) nicht mehr erforderlich. Das macht Banking noch komfortabler und zeitsparender.

Maximal fünf solcher aufeinanderfolgender Zahlungen bis zu einer maximalen Höhe von insgesamt 100 Euro sind ohne die Eingabe einer TAN möglich. Sobald eine Transaktion mit einer TAN bestätigt wird, beginnt die Zählung (fünf Zahlungen bis maximal 30 Euro bzw. insgesamt 100 Euro) von vorne.

Auch für Umbuchungen - z. B. von Ihrem Sparkonto auf Ihr Girokonto - benötigen Sie dann keine TAN mehr.

Voraussetzungen: Beide Konten werden unter einer Personennummer und auf Ihren Namen geführt und der Umbuchungsbetrag überschreitet nicht Ihr persönliches Limit.

TAN-los Zahlungen sind in folgenden Anwendungen verfügbar:

  • Online-Banking für Privatkunden
  • Online-Banking Business
  • VR-BankingApp

Die Bereiche im Online-Banking

Gewinnsparen - Bequem Online bestellen und bearbeiten

Bereich Service

Ab sofort können Sie Lose Online bestellen, bearbeiten und Ihre Gewinnübersicht monatlich nachvollziehen. Im Online-Banking (Browser) wurde hierzu unter "Service" ein eigener Bereich zum Gewinnsparen hinzugefügt. 


Depot Online eröffnen

Bereich Unsere Produkte und Lösungen

Die Depoteröffnung ist nun ganz schnell und unkompliziert über das gesicherte Online-Banking möglich. Folgen Sie im Bereich "Unsere Produkte und Lösungen" der Navigation "Börse und Wertpapiere" zu unserem Produktangebot und profitieren Sie von TOP-Konditionen mit Ordergebühren ab 9,95 EUR je Trade 


Überweisungslimitänderung

Bereich Service

Die Limitänderung ist nun in Echtzeit möglich. Nach Auswahl des Kontos haben Sie die Möglichkeit das Überweisungslimit bis zu einem Maximalbetrag in Höhe von 15.000,00 Euro zu ändern. Der Auftrag muss durch eine TAN bestätigt werden. Folgende Möglichkeiten bestehen:

  • Erhöhung oder Reduzierung des Limits bis maximal 15.000,00 Euro
  • Die Gültigkeit des Limits kann bis 30 Tage in die Zukunft gesetzt werden
  • Die Erhöhung des Limits ist für Überweisungen innerhalb Deutschlands möglich 

Erweiterungen im Finanzstatus

Bereich Übersicht

Über den Finanzstatus erhalten Sie einen umfangreichen Überblick Ihres Engagements inklusive unserer Verbundpartner. Folgende Erweiterungen wurden aufgenommen:

  • R+V Versicherungen: Vertragsabhängig können Sie einfache Servicefunktionen zum Versicherungsbestand in Anspruch nehmen
  • Münchener Hypothekenbank: Sie können nun mit der MHB direkt über den Finanzstatus interagieren und Funktionen aus der Darlehenbestandsbearbeitung dort nutzen

Überweisung mit Autovervollständigung

Bereich Zahlungsaufträge

Dank der Autovervollständigung erfassen Sie die Daten in der Überweisungsmaske jetzt schneller und einfacher. Die Funktion schlägt "kanalübergreifend" bereits bekannte Empfänger vor, die Sie einfach übernehmen können. Gespeichert wird, sobald die Überweisung erfolgreich entgegengenommen wurde.

Ab Eingabe des 3. Zeichens sucht die Anwendung nach gespeicherten Datensätzen. Es wird nicht zwischen Groß- und Kleinschreibung unterschieden. Sollten Sie ein neues Zeichen eingeben oder Zeichen löschen, dann aktualisiert sich die Vorschlagliste automatisch. Es werden nur die Daten des Empfängers überprüft. Die Autovervollständigung greift auch bei Scan2Bank. Überweisungsvorlagen werden bei der Suche nicht berücksichtigt.

Die Ergebnisliste enthält immer "Empfänger" und "IBAN". Wenn bei Ihrer Suche mehrere Ergebnisse gefunden werden ...

  • Anzeige einer Ergebnisliste – der Empfänger wird in der Liste fett hervorgehoben
  • sortiert nach dem Änderungsdatum (der zuletzt verwendete Datensatz steht oben)
  • bei Auswahl eines Vorschlags werden Empfänger und IBAN getrennt voneinander in das jeweilige Eingabefeld übernommen
  • nach Übernahme der Daten aus der Vorschlagsliste können Sie diese natürlich noch verändern

Volltextsuche in der Umsatzanzeige

Bereich Umsatzanzeige

Die Suche berücksichtigt folgende Punkte:

  • Ausgewählten Zeitraum oder das Datum "von-bis"
  • Umsatzdaten aus den Details
  • Zeichenkombinationen innerhalb eines "Wortes"

Freistellungen

Bereich Service

Die Freistellungsübersicht wurde deutlich erweitert. Es werden jetzt alle Freistellungsaufträge angezeigt – auch die unserer Verbundpartner. Diese können Sie ändern oder auch neu anlegen. Des Weiteren können Sie jetzt genau erkennen, ob Sie einen Freistellungsauftrag erteilt haben und wenn ja, in welcher Höhe.


Limitierter Direkthandel im VR-ProfiBroker

Brokerage

Alternativ zum bisherigen Direkthandel auf Basis einer Quotierung, können Sie künftig im Direkthandel limitiert Wertpapiere außerbörslich mit einem von Ihnen vorgegebenen Limit direkt bei der DZ BANK ordern. Sofern zu dem von Ihnen gewählten Wertpapier eine limitierte Direkthandelsorder möglich ist, wird der Reiter [Direkthandel limitiert] entsprechend angezeigt. Die limitierte Direkthandelsorder entspricht funktional nebst der Auswahlmöglichkeit von Limitzusätzen einer normalen Börsenorder.

Für den limitierten Direkthandel sind folgende Limitzusätze möglich:

  • Stop Buy (Kauf) und Stop Loss (Verkauf)
  • Stop Buy Limit (Kauf) und Stop Loss Limit (Verkauf)
  • Immediate or Cancel
  • Fill or Kill
  • One Cancels Other
  • Trailing Stop

VR-BankingApp

Mit der VR-BankingApp haben Sie Ihre Finanzen immer und überall im Blick, auch unterwegs. Prüfen Sie problemlos Kontostände, die Umsätze Ihrer Kreditkarte oder veranlassen Sie eine Überweisung. Die nächste Geschäftsstelle oder den nächsten Geldautomaten finden Sie auch ganz einfach mit dieser App. Sie können auch Konten bei anderen Banken mit der VR-BankingApp verwalten. Zudem steht Ihnen eine Vielzahl weiterer nützlicher Funktionen zur Verfügung.


Rechnungen abfotografieren mit Scan2Bank

Überweisen Sie einfach und schnell mit der Funktion Scan2Bank in Ihrer VR-BankingApp.

Erfassen Sie die Rechnungsdaten über die Kamera Ihres Smartphones, indem Sie die Rechnung fotografieren. Scan2Bank erfasst automatisch die in der Papierrechnung hinterlegten Rechnungsdaten und füllt die entsprechenden Felder im Überweisungsformular der App aus.

Einfacher geht es nicht.


Kwitt

Geld so einfach wie Nachrichten verschicken

Ein gemeinsames Geschenk von allen Freunden für Andi? Zusammen mit den Kollegen eine Familienpizza ins Büro bestellt? Mit Kwitt bezahlt jeder seinen Anteil ganz einfach. Öffnen Sie die Funktion in der VR-BankingApp, wählen Sie den Kontakt und mit wenigen Klicks ist das Geld da, wo es hin soll. Das geht jetzt auch mit Kontakten, die Kwitt in der S-App der Sparkassen nutzen.

Ab dem 20.05.2019 werden Kwitt-Zahlungen als Echtzeitüberweisungen ausgeführt und sind in sekundenschnelle beim Empfänger. 


Mit der digitalen girocard, Mastercard® oder Visa Karte per Smartphone bezahlen

Zeitgemäß zu bezahlen heißt, kontaktlos zu bezahlen. Als Mobile Payment bezeichnet man das mobile Bezahlen mit der digitalen girocard, Mastercard® oder Visa Karte per Smartphone. Derzeit funktioniert unsere digitale girocard ausschließlich mit Android-Smartphones. An einer Lösung für Apple iPhone Smartphones arbeiten wir noch.

Dabei halten Sie Ihr Smartphone mit der digitalen Version Ihrer girocard (Debitkarte) bzw. Mastercard® oder Visa (Kreditkarten) einfach vor das Kartenlesegerät und bezahlen Ihren Einkauf sekundenschnell.

Bestellen Sie Ihre digitale Karte einfach über die VR-BankingApp auf Ihrem Android-Smartphone.